Nos Solutions Complètes pour Votre Avenir

Nous offrons une gamme de services spécialisés pour une planification globale de votre retraite et de votre succession, conçus pour la réalité suisse.

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Coordination Retraite & Aspects Juridiques Successoraux

Nous assurons une parfaite synergie entre votre planification financière pour la retraite et les dispositions légales de votre succession. Cela comprend l'analyse de votre situation actuelle, la définition de vos objectifs et la mise en place d'une stratégie cohérente pour protéger vos actifs et garantir une transmission conforme à vos souhaits, tout en tenant compte des spécificités du droit successoral suisse.

Détails du service
  • Analyse de la situation patrimoniale globale.
  • Planification des revenus de retraite (rentes, capital).
  • Rédaction ou révision de testaments et pactes successoraux.
  • Conseils sur les mandats pour cause d'inaptitude.
  • Structuration de la transmission d'entreprise.

Optimisation Fiscale Combinée (Revenus & Patrimoine)

Nous développons des stratégies fiscales sur mesure pour minimiser votre charge fiscale durant la retraite et lors de la transmission de votre patrimoine. Cela implique une analyse des implications fiscales de vos revenus de pension, de vos placements, et des donations ou héritages, en exploitant au mieux les dispositions légales cantonales et fédérales pour un résultat optimal.

Détails du service
  • Planification fiscale des retraits de caisses de pension (LPP).
  • Optimisation des impôts sur la fortune et le revenu.
  • Conseils sur les donations et successions pour réduire l'impact fiscal.
  • Utilisation des avantages fiscaux du 3ème pilier.
  • Anticipation des changements législatifs fiscaux.

Conseils Stratégiques sur les Avoirs de Prévoyance (2e/3e Pilier)

Nous vous guidons dans l'utilisation optimale de vos avoirs de prévoyance (LPP et 3ème pilier) dans le cadre de votre planification successorale. Cela inclut l'analyse des options de retrait (capital ou rente), la désignation des bénéficiaires et l'intégration de ces actifs dans une stratégie patrimoniale globale pour maximiser les avantages pour vous et vos héritiers.

Détails du service
  • Analyse comparative retrait en capital vs. rente.
  • Optimisation des clauses bénéficiaires (LPP, 3a, 3b).
  • Stratégies de rachat d'années de cotisation.
  • Coordination avec les assurances-vie et autres produits de prévoyance.
  • Planification en cas d'invalidité ou de décès prématuré.

Une Approche Holistique pour Votre Tranquillité d'Esprit

Chez Helvetia Patrimoine & Prévoyance, nous croyons fermement qu'une planification efficace de la retraite et de la succession ne peut se faire en silos. C'est pourquoi nos trois offres de services sont conçues pour interagir et se compléter, vous offrant une vision à 360 degrés de votre situation financière et patrimoniale.

Notre expertise intégrée signifie que chaque conseil en matière de prévoyance tient compte de vos objectifs successoraux, que chaque optimisation fiscale est pensée dans le contexte de vos revenus de retraite futurs, et que chaque aspect juridique est aligné avec votre stratégie financière globale. Cette synergie est la clé pour débloquer des opportunités, minimiser les risques et vous assurer que toutes les facettes de votre planification travaillent de concert vers vos objectifs.

Nous vous accompagnons à chaque étape, depuis l'analyse initiale jusqu'à la mise en œuvre et au suivi de votre plan personnalisé, en veillant à ce qu'il reste adapté à l'évolution de votre vie et du cadre légal et fiscal suisse.

Discutons de votre projet

Pourquoi choisir une expertise spécialisée en planification retraite et succession en Suisse ?

La planification de la retraite et de la succession en Suisse est un domaine qui requiert une compréhension pointue des lois fédérales et cantonales, des régimes de prévoyance (AVS, LPP, 3ème pilier) et des subtilités fiscales. Choisir des services professionnels comme ceux proposés par Helvetia Patrimoine & Prévoyance, c'est s'assurer une approche sur mesure qui maximise les avantages de ce cadre réglementaire. Nos experts sont dédiés à transformer la complexité en opportunités, en vous offrant des solutions claires et efficaces.

Nos services couvrent l'ensemble du spectre, de la coordination de votre plan financier de retraite avec les aspects légaux de votre héritage, à l'optimisation fiscale de vos revenus de pension et de la transmission de votre patrimoine. Nous apportons également des conseils stratégiques sur l'utilisation de vos avoirs de prévoyance, notamment les 2ème et 3ème piliers, pour qu'ils s'intègrent harmonieusement dans votre planification successorale. Cette approche intégrée est essentielle pour sécuriser votre avenir financier et celui de vos proches, tout en respectant vos volontés et en optimisant votre situation face aux impôts et aux réglementations suisses.

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